TESORERO

Formación y Experiencia
• Educación: Título Técnico o curso de especialización en Contabilidad, Administración, o Finanzas. Se valorará la experiencia por sobre el grado académico.
• Experiencia: Mínimo 3 años en Tesorería o Contabilidad con enfoque en flujos de caja, idealmente en grupos empresariales o rubros con manejo de proyectos (Construcción/Inmobiliario).
• Conocimientos de Sistemas:
• Manejo avanzado de Softland y Webcom (principalmente módulos de Cuentas por Pagar/Cobrar y Contabilidad).
• Familiaridad con el sistema de nómina BUK.
• Excel Intermedio: Manejo fluido de fórmulas básicas y condicionales, creación de reportes para la presentación de gestión a la gerencia.
Competencias:
• Tolerancia a la Presión (Esencial): Manejo de múltiples plazos de pago y capacidad de reacción rápida ante desviaciones de caja, propias del ciclo de la construcción.
• Integridad y Control: Absoluta rigurosidad y atención al detalle en la ejecución de pagos y la custodia de valores.
• Habilidad de Negociación: Capacidad para interactuar con ejecutivos bancarios y proveedores.



Tareas y Responsabilidades:
1. Gestión Operativa y Control
• Gestión de Pagos:
o Recibir, revisar y priorizar las solicitudes de pago de todas las empresas del grupo (incluyendo las de Webcom para proveedores de construcción) y de nóminas (desde BUK).
o Ejecutar los pagos vía plataformas bancarias, garantizando que cada empresa mantenga la documentación de respaldo en Softland.
• Administración Bancaria:
o Conciliar diariamente todas las cuentas bancarias con los registros contables en Softland.
o Administrar accesos, perfiles y seguridad de las plataformas bancarias.
• Cobranza y Facturación:
o Coordinar con el equipo de Cuentas por Cobrar para la correcta y oportuna gestión de ingresos (ventas inmobiliarias, estados de pago de construcción).
2. Flujo de Caja (Inmobiliario y Construcción)

El desafío en este rubro es que el flujo de caja opera bajo ciclos largos y muy variables. La tarea del Tesorero será modelar y monitorear estos hitos:
Proyección de Ingresos por Proyectos
No solo proyectar los ingresos por ventas (unidades inmobiliarias vendidas), sino también las fechas de escrituración y desembolso de créditos hipotecarios. Esto implica modelar escenarios de venta y plazos legales.
Proyección de Egresos de Construcción
Proyectar con precisión los estados de pago a subcontratistas y los pedidos de materiales a granel. Esto requiere coordinar con el jefe de obra/proyecto para conocer las curvas de inversión de cada proyecto.
Flujo de Caja Consolidado
Elaborar un modelo de Excel que agregue los flujos individuales de la Inmobiliaria, la Constructora y la Inversión. La clave es el Neteo de Saldos (compensación entre empresas) para minimizar los costos de financiamiento externos.



Administración de Financiamiento a Proyectos

Monitorear el uso y la disposición de las Líneas de Crédito Específicas para Proyectos, asegurando el cumplimiento de los covenants bancarios.

Presupuesto vs. Real
Análisis de las desviaciones entre la proyección inicial del flujo de caja (presupuesto) y el flujo de caja real, buscando causas y proponiendo ajustes a la planificación futura.

3. Gestión Financiera y Reportes

• Relaciones Bancarias: Ser el contacto operativo con los bancos, gestionando líneas de crédito y negociando comisiones por transacciones.
• Control Interno: Establecer y monitorear los límites y políticas de exposición bancaria y riesgo de contraparte.