¡Estamos buscando un Analista de Cumplimiento para unirse a nuestro equipo!

Nombre del cargo: Analista de Cumplimiento
Área: Compliance
Reporta a: Chief of Compliance Officer
Modalidad: Híbrida (Chile)
Relaciones internas: Operaciones, legales, comercial, soporte y usuarios


Objetivo del rol



Brindar soporte en el monitoreo y análisis de cumplimiento normativo en el ámbito fintech, gestionando tareas relacionadas con métodos de pago locales e internacionales, revisión de transacciones cross-border, gestión de identidad de usuarios y aseguramiento de políticas regulatorias.
Contribuirá a la eficiencia de los procesos de cumplimiento, asegurando una operación segura y alineada con normativas locales e internacionales, y apoyando la mitigación de riesgos en un entorno dinámico de billetera digital.


️ Tus principales responsabilidades



Monitoreo y Análisis de Transacciones


Monitorear, procesar y analizar transacciones para detectar posibles incumplimientos normativos (ej. lavado de activos, KYC/AML en transferencias internacionales).
Identifi car patrones de riesgo en datos de métodos de pago y cross-border payments utilizando herramientas internas.
Documentar hallazgos y evidencias de manera precisa y confidencial.


Gestión de Identidad de Usuarios


Verifi car y gestionar perfi l de usuarios, tanto personas naturales como segmentos empresariales, mediante procesos KYC/AML adaptados a cada tipo (ej. validación de documentos personales para individuos y certifi cados corporativos para empresas).
Realizar revisiones periódicas de perfi les de usuarios para asegurar la actualización de datos y el cumplimiento en transacciones cross-border.
Coordinar con equipos de atención al cliente para resolver discrepancias en la identifi cación de usuarios naturales o empresariales, minimizando riesgos regulatorios.


Revisión de Cumplimiento Normativo


Realizar revisiones de cumplimiento en procesos de pagos locales e internacionales, asegurando adherencia a regulaciones chilenas e internacionales.
Apoyo al levantamiento de información y documentación de potenciales casos de operaciones sospechosas.
Comunicación y Soporte Interno
Gestionar solicitudes y requerimientos de las áreas de soporte, operaciones, comercial, etc., de forma clara y oportuna.
Participar activamente en las instancias de capacitaciones internas sobre regulaciones en pagos digitales, y en políticas AML.


Requisitos del cargo



Formación Académica


Título universitario de Ingeniero Comercial o similar.
Deseable: Cursos o certificaciones en cumplimiento normativo, AML/KYC o regulaciones fintech.


Experiencia Laboral


Máximo 2 años de experiencia en roles relacionados con cumplimiento, riesgos o fintech, preferiblemente en empresas tecnológicas o de pagos digitales.
Deseable: experiencia en métodos de pago electrónicos o transacciones internacionales (cross-border payments).
Deseable: experiencia en monitoreo transaccional.


Habilidades Técnicas


Capacidad analítica sólida para identifi car patrones en datos de transacciones.
Dominio intermedio de Microsoft Offi ce (Excel, Word) para análisis y reportes.
Familiaridad con herramientas de monitoreo de transacciones fi ntech y plataformas de compliance.
Deseable: Nociones de herramientas de visualización de datos (Google Sheets).
Buena ortografía, lectura y escritura: Nivel nativo en español para documentación precisa.


Habilidades Blandas


Proactividad: Capacidad para resolver incidencias y proponer mejoras en un entorno dinámico.
Comunicación efectiva: Habilidad para interactuar con usuarios y equipos de manera clara y profesional.
Orientación a seguir instrucciones: Precisión y adaptabilidad en la ejecución de tareas (perfi l maleable y fl exible).
Trabajo en equipo: Colaboración con colegas de cumplimiento y otros departamentos.
Confi dencialidad: Capacidad para manejar información sensible con discreción.
Adaptabilidad: Flexibilidad para trabajar en un entorno global y tecnológico.


Idiomas


Español nativo.
Inglés intermedio (B1 o superior), deseable para revisión de normativas internacionales y soporte en transacciones globales.


Otros Requisitos


Disponibilidad para trabajar híbrido.
Capacidad para manejar información confi dencial y cumplir con normativas de privacidad.


Condiciones Laborales


Contrato: A plazo fijo por 90 días, renovable.
Jornada: 40 horas semanales.
Beneficios: Acceso a plataformas de capacitación y días libres adicionales.
Cultura Empresarial: Ambiente innovador, inclusivo y orientado a la tecnología, con énfasis en el bienestar del empleado.